actsuriname.org

Оцінка вашого операційного грошового потоку в кінці першого року вашого бізнесу є життєво важливою, щоб переконатися, що ви на правильному шляху. Цей показник показує, скільки готівки заробила чи втратила ваша основна діяльність, і наскільки добре ваш малий бізнес генерує готівку внутрішньо, не покладаючись на зовнішні гроші. Це дорівнює потоку операційних грошових коштів за мінусом операційних грошових потоків. Ваш результат може бути низьким або негативним протягом першого року, але його перегляд може допомогти вам зробити необхідні покращення.

Операційні грошові надходження

Ваші основні операційні грошові надходження включають гроші, отримані від продажу вашої продукції та послуг за готівку та гроші, зібрані від клієнтів, яким ви надали кредит. Інші надходження грошових коштів включають проценти, отримані з банківських рахунків, та дивіденди, отримані від інвестицій. Загальний приплив грошових коштів від операцій дорівнює сумі цих статей. Виключіть будь-які гроші, отримані від стартового капіталу, позик або продажу довгострокових активів, таких як обладнання.

Операційні відтоки грошових коштів

Операційні відтоки грошових коштів включають гроші, виплачені за заробітну плату, зарплату, запаси, матеріали, податки на прибуток, відсотки, витрати, оренду, комунальні послуги, податки на майно та будь-які інші витрати, необхідні для ведення вашого малого бізнесу. Загальний відтік операційних грошових коштів дорівнює сумі цих статей. Виключіть будь-які гроші, витрачені на придбання офісних меблів, комп’ютерів, техніки чи іншого майна, яке ви плануєте використовувати довше року.

Приклад розрахунку операційного грошового потоку

Припустимо, ваш малий бізнес приніс $ 150 000 готівкових продажів, зібрав 50 000 доларів з клієнтів, які придбали в кредит та зібрали 500 доларів відсотків за перший рік. Крім того, припустимо, що ви витратили 24 000 доларів на оренду, 1500 доларів на комунальні послуги, 5000 доларів на постачання 50 000 доларів на заробітну плату, 110 000 на інвентар та 5000 доларів на податки на прибуток. Загальний приплив операційних грошових коштів становить 200 500 доларів США. Ваш загальний відтік операційних грошових коштів становить 195 500 доларів. Ваш операційний грошовий потік за перший рік становить 5000 доларів США, або 200 500 доларів мінус 195 500 доларів США.

Аналіз

Позитивний операційний грошовий потік означає, що ви зібрали більше готівки, ніж виплатили протягом першого року бізнесу. Негативний результат означає, що ви витратили більше, ніж принесли. Коли ваш малий бізнес створює позитивний операційний грошовий потік, ви можете підтримувати свою діяльність, не вичерпуючи грошових резервів і не отримуючи більше фінансування. У вас також є гроші для реінвестування у бізнес. У попередньому прикладі ви зібрали готівкою на 5000 доларів більше, ніж витратили, що є хорошим знаком для першого року.